Ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier
La diversification est le principe fondamental de la gestion patrimoniale. Répartir votre épargne sur différentes classes d’actifs réduit le risque global tout en maintenant un potentiel de rendement attractif.
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📞 04 99 02 82 12 · contact@occitassur.com · ORIAS 17002804
Les grandes classes d’actifs
- Immobilier — résidence principale, investissement locatif, SCPI
- Actions — bourse française, européenne, mondiale via PER/assurance vie
- Obligations — dettes d’État et d’entreprises, plus stables que les actions
- Fonds euros — capital garanti, rendement modéré
- Or et matières premières — valeur refuge en période d’incertitude
87+ assureurs · ORIAS 17002804 · Réponse 24h
La répartition idéale selon votre âge
| Âge | Actions/UC | Fonds euros | Immobilier |
|---|---|---|---|
| Moins de 40 ans | 70% | 10% | 20% |
| 40 à 55 ans | 50% | 25% | 25% |
| 55 ans et + | 30% | 45% | 25% |
OccitAssur analyse votre patrimoine existant et vous recommande la stratégie de diversification optimale.
Voir nos articles sur les SCPI, les unités de compte et les fonds euros.
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❓ Questions fréquentes
Comment connaître le montant de ma future retraite ?
Vous pouvez consulter votre relevé de carrière et une simulation sur info-retraite.fr. Mais pour une analyse complète tenant compte de tous vos régimes (Sécu, complémentaire, TNS), OccitAssur réalise un bilan retraite personnalisé et complet.
Quel est le taux de remplacement moyen en France ?
Le taux de remplacement (ratio pension/dernier salaire) est en moyenne de 60-70% pour les salariés du privé, 70-75% pour les fonctionnaires, et seulement 40-50% pour les TNS. C’est l’écart que le bilan retraite OccitAssur vous aide à combler.
À quel âge faire un bilan retraite ?
Dès les premiers revenus ! Plus tôt vous commencez, plus vous avez de leviers. Le bilan retraite est particulièrement utile à 35-40 ans (premier bilan), 45-50 ans (ajustement) et 55-60 ans (dernière ligne droite). Contactez OccitAssur au 04 99 02 82 12.
Le bilan retraite OccitAssur est-il gratuit ?
Le bilan retraite OccitAssur est un service sur devis selon la complexité du dossier. Il inclut l’analyse complète de vos droits, la simulation de pension, le calcul de l’écart et des recommandations personnalisées PER/assurance vie.